Prévisionnel financier Excel : modèle gratuit à télécharger. Cet exemple de plan financier pour une création d’entreprise va vous permettre de poser vos chiffres en toute simplicité.
Une création d’entreprise est un véritable parcours d’obstacles. Après l’étape de l’étude de marché, il faudra se projeter dans le concret, rechercher des partenaires, des fournisseurs, peut-être un local commercial, établir des devis de travaux et d’aménagement, mais aussi se plonger dans les chiffres, en particulier si l’on recherche un financement extérieur.
A ce titre, établir un prévisionnel financier (aussi appelé budget prévisionnel, plan financier ou business plan) est incontournable.
Ce document est utile à plusieurs titres :
- calculer ses recettes et ses dépenses pour vérifier la rentabilité et la viabilité du projet,
- s’entraîner à maîtriser les chiffres et à les présenter,
- présenter un projet clair et chiffré à son conseiller financier en vue d’obtenir un prêt.
Malheureusement, il peut être difficile d’établir soi-même un prévisionnel financier qui réponde aux règles de présentation comptable. Une solution alternative consiste à passer par un expert-comptable, gage de sérieux, mais cela ne vous permettra pas d’avoir la main sur vos chiffres, ni de savoir les présenter et les défendre…
C’est la raison pour laquelle nous avons conçu ce modèle de prévisionnel financier Excel gratuit, qu’il vous sera facile de compléter avec vos propres hypothèses économiques, même si vous n’y connaissez rien en comptabilité. Il vous suffira de quelques minutes pour élaborer votre prévisionnel, et vous verrez, le résultat va vous bluffer.
Voici donc un prévisionnel financier Excel, modèle gratuit à télécharger en un clic.
Prévisionnel financier Excel : téléchargez maintenant votre modèle gratuit
Cliquez ci-après pour télécharger votre modèle de prévisionnel financier Excel, c’est gratuit, immédiat et sans inscription :
Et si vous n’avez pas Excel, voici la version Open office :
Et si vous avez besoin d’un modèle sur 5 ans :
Ce modèle va vous permettre de tester votre modèle économique dans le formalisme qui convient, même si vous n’êtes pas à l’aise avec les chiffres. Concrètement, vous aurez plusieurs tableaux à remplir avec des chiffres au mois ou à l’année. Mais avant de vous jeter tête baissée dans cet exercice, lisez bien ce qui suit.
Prévisionnel financier Excel : comment ça marche ?
Le fonctionnement de notre logiciel de plan financier est très simple :
- inscrivez vos données, chiffres et hypothèses dans les cellules bleues du premier onglet du document,
- votre prévisionnel financier Excel apparaîtra dans le deuxième onglet, et il ne vous restera plus qu’à l’imprimer ou le transformer en pdf. Précisément, ce deuxième onglet est non modifiable : si vous souhaitez modifier quelque chose, retournez dans le premier onglet du prévisionnel financier Excel.
Parmi les informations les plus importantes à compléter, il y a, entre autres :
- le statut juridique : choisissez votre statut dans la liste déroulante. Ce choix impactera le calcul des cotisations sociales et des bénéfices. Voir aussi notre comparateur de statut juridique Excel,
- les dépenses de démarrage (ou « besoins de démarrage ») : il s’agit de lister tous les frais à engager avant même le lancement de l’activité, autrement dit les frais d’établissement, les frais d’entrée dans un local commercial, les frais de dépôt de marque, le rachat éventuel d’un fonds de commerce, les droits d’entrée en réseau de franchise, l’acquisition des outils, des machines, des véhicules ou du matériel professionnel, sans oublier de garder un matelas financier de départ (« trésorerie de démarrage »),
- la durée d’amortissement : cela concerne la durée de vie moyenne de vos matériels, véhicules, outillages et autres éléments acquis pour préparer le lancement de votre business (généralement 5 ou 7 ans),
- le financement des besoins de démarrage : indiquez vos sources de financement pour couvrir tous les besoins indiqués dans le tableau précédent, à l’euro près. Indiquez votre apport personnel ou familial, et les éventuels prêts bancaires, subventions ou aides. Si vous indiquez un prêt, n’oubliez pas de saisir le taux et la durée en mois,
- les charges fixes : ce sont toutes les dépenses auxquelles vous allez devoir faire face périodiquement en phase d’exploitation courante. Par exemple les assurances, l’énergie, l’essence, l’entretien, l’expert-comptable, les taxes locales, les abonnements, le téléphone, etc,
- le chiffre d’affaires : ce sont vos entrées d’argent. Pour plus de facilité, nous vous proposons dans ce prévisionnel financier Excel de saisir vos hypothèses de ventes par jour et par mois. Attention à bien distinguer le chiffre d’affaires qui relève de la vente de marchandises (lesquelles comportent un coût d’achat variable) et celui qui relève de la vente de services (marge de 100%),
- les charges variables : ce sont les charges liées au chiffre d’affaires (uniquement pour la partie vente de marchandises). Par exemple, si vous achetez des marchandises à 5 € pour les revendre 10 € en moyenne, vous indiquerez dans cette cellule le taux de 50%. De même, si vous produisez des pots de confiture et que le coût de revient d’un pot est de 2 € avec un prix de vente à 6 €, vous indiquerez le taux de 33%,
- le besoin en fonds de roulement : saisissez les délais moyens de paiement de vos clients et de vous-même par rapport à vos fournisseurs, afin que le logiciel de prévisionnel financier Excel calcule automatiquement les décalages de trésorerie,
- les salaires et rémunérations : indiquez les montants versés à vos employés et à vous-même. Les cotisations sociales se calculeront automatiquement (montants approximatifs).
Quelques conseils pour bien remplir votre prévisionnel financier Excel :
- inscrire des chiffres dans des cellules est assez simple, mais vous devrez surtout les justifier, c’est-à-dire savoir les expliquer. Vous devrez être en mesure de répondre aux questions suivantes que pourrait par exemple vous poser un conseiller financier :
- comment avez-vous estimé votre chiffre d’affaires ?
- comment avez-vous estimé vos charges variables ?
- comment comptez-vous réaliser un tel chiffre d’affaires avec aussi peu de personnel ?
- disposez-vous de devis pour les travaux ?
- n’avez-vous sous-estimé les charges fixes ?
- le but sera d’arriver à un équilibre général de votre plan financier en termes de rentabilité et de trésorerie, sans montrer trop d’ambition, sans paraître non plus trop modeste,
- procédez à plusieurs aller-retours entre le premier onglet et le deuxième onglet, jusqu’à obtenir un document parfait. Etablir un document définitif peut parfois prendre plusieurs semaines, car il faut aller à la pêche aux informations manquantes.
Prévisionnel financier Excel : pour quel type d’activité ?
Ce modèle de prévisionnel financier Excel convient pour tous les types d’activités : commerciales, libérales, artisanales, industrielles ou autres, quel que soit le statut juridique choisi.
Afin de vous faire gagner du temps, nous avons aussi conçu des modèles de plans financiers spécifiques et pré remplis pour chaque type d’activité. Vous pourrez trouver celui qui vous convient grâce à la barre de recherche ci-dessous. Exemple de recherche : business plan fleuriste.
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